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桥水基金创始人达利欧:成功的进化基因和五步法

2019-11-29 16:46:48 A5创业网 庄帅 分享

  各种互联网项目,新手可操作,几乎都是0门槛

作为一个创业者,我失败过三回,最近五年赚到了钱也收获了快乐,这个过程让我认识到如何才能不断获得成功。

作为一个天使投资人,我还是个小学生。

只是如何找到能够成功的创业者和优质的早期项目并获得高额回报,是一件非常有意思并有挑战的事情。

这件事情还充满了不确定性和无限可能,让我每当想起就激动人心。

对于我来说,投资是一个新的领域,需要向知名的投资人和机构学习并形成自己的投资理念。

在这个过程中,将我自己的经验和从他人所学的经验分享出来,才能有针对性地选择早期项目并提供专业的创业服务。

今天分享的是来自全球顶级对冲基金桥水(Bridgewater)的创始人瑞·达利欧(Ray Dalio)关于成功者的一些经验和总结。

瑞·达利欧(Ray Dalio),全球最大对冲基金桥水(Bridgewater)的创始人,被认为是华尔街的顶级基金管理人。

他用自己的一套逻辑原则审视世界,投资回报率惊人,尤其擅长逆势而动。

桥水成立至今的28年内,其Pure Alpha基金仅3个年份取得负收益,28年的年平均投资回报率为约12%(算数平均)。

2018年全球对冲基金平均下跌6.7%,但桥水的Pure Alpha基金净值2018年却逆市上升,回报率高达14.6%,创5年来最佳表现。

成大事者,不把赚钱当首要目标

我们不会满足于实现一个个梦想,而是享受这个追梦的过程,这是基于收益递减原理的。举个例子,假设你的梦想是赚钱,而当你赚够了,再赚更多也就没有边际效益了,若此时的梦想还是赚钱就很傻。

超过使用边际后还不断获取,是难有回报,甚至没有回报的,还会产生譬如贪婪这种负面的结果。根据收益递减原理,我们很自然地会想要寻求新鲜事物或探索已存在事物的新层次,这样我们才能获得满足。

我认为,在遵循宇宙规律,在有利于进化的基础上追寻个人目标,就会获得奖赏。看看所有现存的物种吧:它们不断维护自身利益,同其它生物共生进化,却不知道它们这种自利行为也推动了进化。

自身利益和社会利益是相互共生的。追逐自身利益,会激励人们接受挑战,获得益处,推动社会有效发展。反过来,社会也会回馈那些推动其有效发展的个体。所以评判对社会有效贡献的粗略标准是赚了多少钱,而不是有多想要赚钱。

看看是什么促使人们赚钱,你就会发现,这同他们对社会的有效生产值成正相关,同他们想赚钱的欲望程度无关。不少盆满钵盈的人都没把赚钱当做首要目标,他们只是认真工作,生产社会需要的东西,就逐渐变得富有了。

也有不少人天天想赚一大笔钱,但从没按社会需求进行生产,就没怎么赚钱。

不要混淆“目标”和“欲望”

人生由三个阶段组成:在第一个阶段,我们依赖其他人,我们学习;在第二个阶段,其他人依赖我们,我们工作;在第三个阶段,当其他人不再依赖我们、我们也不必再工作时,我们就可以自由地体验生活了。

我们在人生的不同阶段,都会有要实现的目标,对应着不同的欲望。

目标是你真的想实现的东西,而欲望是你想要但会阻碍你实现目标的东西。我之前解释过,欲望一般是一级效应。

例如,假设目标是身体健康,欲望就是吃可口但不健康的食物,这个是一级效应。这种结果不利于你实现健康这一目标。

所以单从结果来看,目标是好的,欲望是不好的。

请正视自己的错误和缺点

1982年,达利欧经历了人生中的最大失败,墨西哥债务违约,随后拉美债务危机爆发。

他认为美国银行已经过度借债给新兴市场,这将带来巨大风险,于是大举买入黄金和国债期货,但美联储的成功兜底在达利欧的意料之外。

这场判断失误几乎让他输光了一切,甚至没有足够的钱买机票去见一个潜在客户,桥水只剩下他自己一个员工,而他还有妻子和两个孩子要养活。

这是达利欧曾经犯过的一个最可怕的错误,因为他自己判断失误,公司倒闭,所有员工都被遣散,他也几乎破产,他跟父亲借4000美元才勉强生存,能够支付家庭账单,这是当时非常痛苦的错误。

但是达利欧却说:

"这是对我来说是最好的事情之一,因为它给了我一个机会,让我学会谦虚,能够去平衡我的过度自信。

我改变了我的思维方式,我不再想我是正确的,我开始问我自己,我怎么会是正确的,这改变了一切,它使得我想要去找出世界上最聪明的人,去了解他们的论断是什么,它也改变了我怎么平衡我的资产组合,它让我更好地应对那些未知。"

达利欧称,我所遇到的成功人士没有一个不是历经犯错学习才获得成功的。

他们和大家一样都有缺点,不过他们懂得如何应对自己的缺点,不会使其阻碍梦想的实现。他们希望学到更多,尤其是持异见之人的想法,并渴望发现自身缺点,避免这些缺点阻碍自己实现目标。

想进化,就要突破极限,承受痛苦

大自然的一条根本定律是,要想进化,就要突破极限,承受痛苦,方能获得成长,举重也好,直面难题也好,都不外乎如此。

大自然赋予我们痛苦,其实是让我们感受到离目标越来越近,或已在某方面超越了自己的极限。

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